Quelles sont les spécificités des family offices ?

Les family offices sont des sociétés multi-sectorielles avec une gouvernance patrimoniale complexe, de nombreux enjeux fiscaux et juridiques, ainsi que des besoins importants en matière de reporting et de consolidation financière.

Des sociétés multi-sectorielles

Les family offices gèrent des patrimoines diversifiés, souvent répartis entre plusieurs secteurs :

• immobilier (résidentiel, commercial, foncier) ;
• marchés financiers et placements ;
• entreprises opérationnelles détenues par une famille ;
• private equity et investissements alternatifs.

Cette diversité rend indispensable une approche pluridisciplinaire et un suivi constant.

Par ailleurs, les family offices sont des structures qui interviennent pour de nombreuses catégories de clients (chefs d’entreprise, familles fortunées, PME industrielles familiales, etc.).

Une gouvernance patrimoniale complexe

La mission d’un family office dépasse la simple gestion de capitaux : il s’agit d’assurer une continuité entre générations. Cela implique de :

• mettre en place des structures juridiques adaptées (holdings, sociétés civiles, trusts, fondations, etc.) ;
• organiser la transmission du patrimoine ;
• gérer des situations familiales parfois sensibles (indivision, conflits d’héritage, protection des héritiers, etc.).

Des enjeux fiscaux et juridiques stratégiques

La fiscalité des family offices est souvent transnationale, avec des actifs situés dans plusieurs pays. Les enjeux portent notamment sur :

• la fiscalité internationale ;
• l’optimisation des flux financiers ;
• la réduction de la charge fiscale tout en restant conforme ;
• la préparation des successions et donations.

Le cabinet d’expertise comptable Exentys vous apportera des conseils juridiques et fiscaux pour développer/sécuriser votre office et le patrimoine de vos clients. Par exemple, en matière de :

• territorialité de la TVA collectée ;
• respect des contraintes légales ;
• intermédiation immobilière ;
• gestion des droits de la propriété industrielle.

Nos collaborateurs vous apporteront une expertise technique afin de répondre à vos interrogations et pour identifier les risques fiscaux et sociaux de votre activité.

Des besoins en reporting et consolidation financière

Un family office doit être en mesure de produire des données fiables et consolidées, souvent sur plusieurs entités et juridictions.

Le reporting financier et patrimonial permet aux familles de :

• suivre la rentabilité des investissements ;
• anticiper les besoins de trésorerie ;
• prendre des décisions stratégiques en toute connaissance de cause.

Afin de vous aider dans votre activité de family office, Exentys a développé une plateforme digitale collaborative totalement sécurisée qui vous permet de :

• centraliser vos données multi-sources ;
• obtenir des informations consolidées et structurées.

Nous travaillons avec :

• Pennylane : une solution de gestion de vos finances, de votre comptabilité et de votre compte professionnel ;
• Silae : un logiciel de gestion de la paie et des ressources humaines ;
• Dext : un logiciel de pré-comptabilité ;
• ACD : une solution modulaire de comptabilité, de paie et de suivi des comptes, des factures et des affectations bancaires ;
• Mon Expert en Gestion : une plateforme collaborative de facturation, de tenue de caisse, de gestion des achats et des notes de frais, etc. ;
• PowerBi : un outil pour recroiser vos données et les exploiter visuellement ;
• Finthesis : une solution pour obtenir des analyses financières poussées.

Le cabinet Exentys pourra ainsi vous fournir un accompagnement à travers les données récupérées et nos experts établiront pour vous les comptes annuels consolidés, les déclarations fiscales et sociales, ainsi que des reportings précis pour un meilleur pilotage de votre family office.

Afin de vous aider dans votre activité de family office, Exentys a développé une plateforme digitale collaborative totalement sécurisée qui vous permet de :

• centraliser vos données multi-sources ;
• obtenir des informations consolidées et structurées.

Nous travaillons avec :

• Pennylane : une solution de gestion de vos finances, de votre comptabilité et de votre compte professionnel ;
• Silae : un logiciel de gestion de la paie et des ressources humaines ;
• Dext : un logiciel de pré-comptabilité ;
• ACD : une solution modulaire de comptabilité, de paie et de suivi des comptes, des factures et des affectations bancaires ;
• Mon Expert en Gestion : une plateforme collaborative de facturation, de tenue de caisse, de gestion des achats et des notes de frais, etc. ;
• PowerBi : un outil pour recroiser vos données et les exploiter visuellement ;
• Finthesis : une solution pour obtenir des analyses financières poussées.

Le cabinet Exentys pourra ainsi vous fournir un accompagnement à travers les données récupérées et nos experts établiront pour vous les comptes annuels consolidés, les déclarations fiscales et sociales, ainsi que des reportings précis pour un meilleur pilotage de votre family office.

Pourquoi choisir le cabinet d’expertise comptable Exentys pour les family offices ?

Le cabinet d’expertise comptable et de commissariat aux comptes Exentys est une structure à taille humaine qui propose un accompagnement sur mesure et une gamme de services spécialement adaptée aux family offices.

Une structure humaine

Chez Exentys, la relation humaine est au cœur de l’accompagnement. Le cabinet privilégie une approche personnalisée, en tenant compte des valeurs et de la culture de chaque family office et de leurs clients. Cette proximité favorise la confiance et la transparence, indispensables dans la gestion de patrimoines sensibles.

De l’importance de la confidentialité

Un family office travaille pour des clients dont l’importance est la préservation et la croissance de leur patrimoine avec la mise en place d’une stratégie assurant l’harmonie familiale. La confidentialité et la sécurité des opérations sont donc primordiales et sont au cœur de notre démarche.

Un accompagnement sur mesure

Les family offices n’ont pas de besoins standardisés, Exentys propose des solutions adaptées aux enjeux spécifiques de chaque office et famille. À savoir :

• audit et consolidation des comptes ;
• accompagnement en fiscalité nationale et internationale ;
• structuration patrimoniale et transmission ;
• suivi des flux financiers et gestion des risques.

Nous accordons nos méthodes de travail avec les habitudes et les process de chaque family office afin de proposer des outils de gestion, ainsi que des choix techniques comptables et fiscaux personnalisés.

Une gamme de services adaptée aux family offices

Le cabinet Exentys met à votre disposition des outils et des expertises sur mesure pour :

• les missions d’expertise-comptable et de commissariat aux comptes : établissement des comptes, tenue et révision comptable des participations, certification des comptes, contrôle interne, reporting financier consolidé, augmentation de capital, création et émission d’actions de préférence, pilotage de trésorerie et gestion des liquidités, etc. ;
• l’optimisation fiscale : établissement des déclarations fiscales, identification des problématiques fiscales (territorialité de la TVA, éligibilité au CIR, etc.), accompagnement en cas de contrôles fiscaux, veille législative, etc. ;
• la gestion sociale : établissement des bulletins de paie et des DSN, assistance dans le cadre de contrôles Urssaf, conseil en cas de litige, etc. ;
• l’assistance dans le respect des obligations réglementaires : accompagnement dans vos missions juridiques, secrétariat juridique, rédaction de contrats et de procès-verbaux, formalités auprès du greffe, conseil en création, reprise, cession et transmission d’entreprise, audit d’acquisition, évaluation d’entreprises, etc.

L’objectif : offrir aux family offices une vision claire et fiable de leur patrimoine pour mieux le faire fructifier.

Notre accompagnement concerne aussi bien votre cabinet, votre situation patrimoniale et fiscale personnelle et vos clients. Nous vous aiderons dans la gestion et la planification patrimoniale et fiscale.

En résumé, un family office est une entreprise qui aide les familles souhaitant gérer, préserver et transmettre leur patrimoine de manière organisée et sécurisée. En choisissant un cabinet d’expertise comptable comme Exentys, les family offices bénéficient d’un accompagnement pluridisciplinaire, sur mesure et humain, garant d’une gestion pérenne et efficace.  

Nos collaborateurs seront ravis de vous accueillir dans les locaux d’Exentys, dans le huitième arrondissement de Paris (75008).

FAQ – cabinet d’expertise comptable pour family offices

Quels sont les agréments d’un family office ?

Un family office n’est pas une entreprise exerçant une profession réglementée. Toutefois, certaines activités peuvent nécessiter des agréments spécifiques. À titre d’exemple, le conseil en investissement financier (CIF) est encadré par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) et nécessite une immatriculation dans le registre tenu par l’Organisme pour le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance (ORIAS).

Quels sont les services proposés par un family office ?

Les prestations d’un family office couvrent généralement une large offre de services pour gérer le patrimoine de leurs clients. Par exemple :

• la gestion financière et patrimoniale (planification et éducation financière, etc.) ;
• la fiscalité et le conseil juridique ;
• la structuration et la transmission du patrimoine (planification successorale, optimisation fiscale, harmonie familiale, mise en place d’un Pacte Dutreil ou d’un usufruit, etc.) ;
• la gouvernance familiale ;
• la gestion administrative et immobilière ;
• la gestion d’investissements (stratégie d’investissement, gestion des portefeuilles, supervision des performances, etc.) ;
• la philanthropie (par exemple, la gestion des dons de charité).

Quelle différence entre un family office et une banque privée ?

Une banque privée se concentre principalement sur la gestion financière et la commercialisation de produits bancaires. Quant au family office, il adopte davantage une approche globale et indépendante. Il ne se limite pas à la gestion financière. Il englobe la fiscalité, le juridique, la succession, la gouvernance et parfois, même les aspects de la vie personnelle de la famille.

Un family office peut-il gérer des aspects philanthropiques et caritatifs ?

Oui, la plupart des family offices intègrent dans leur stratégie la gestion des fondations, des dons ou des actions caritatives. Cela permet de concilier performance patrimoniale et engagement sociétal, tout en assurant une transmission de valeurs aux générations futures.

Quels profils composent un family office ?

Un family office rassemble généralement plusieurs compétences à travers l’embauche de professionnels variés. Par exemple :

• des fiscalistes ;
• des juristes ;
• des gestionnaires de portefeuille ;
• des conseillers en investissement ;
• des spécialistes en gouvernance et transmission.

Cette pluridisciplinarité garantit une gestion complète et coordonnée des patrimoines familiaux.

Il est également opportun de travailler en étroite collaboration avec des experts-comptables compétents pour la bonne gestion de votre family office et du patrimoine de vos clients.